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陈丹峰:结合多方 多维度服务中小企业融资

资讯中心 媒体 发布时间:2017.12.20 09:43:16
浏览:32894
采访手记】:这是我们第二次采访陈丹峰先生,与第一次时这位资深投资人的专业、敏锐相比,这次陈总更多谈到了希望为众多创业型企业,为这座充满活力的城市,多做一些有意义的事情。
陈总1987年就来到深圳,见证了深圳这座改革开放先行城市的高速发展,这次访谈中,陈总多次谈到对这座城市深厚的感情;也同时表示作为投资人,自己也曾走过创业这条布满荆棘的道路,看到一些优秀的中小企业,因为融资方式的失误而被压垮,倍感惋惜。
从事金融行业近20年、独立管理股权资产超11亿、投资成功率近80%的资深投资人陈丹峰先生,向我们讲述了他对中小企业融资业务的经验和计划。
这位懂融资、懂创业的资深投资人,可能给了中小企业融资,一个接近完美的答案。
著名投资人 陈丹峰
【主题】:结合多方,多维度服务中小企业融资
【嘉宾】:著名投资人 陈丹峰
【记者】:资讯中心主编 田云
【时间】:2017年12月15日10:00
【地点】:大冲国际中心37楼
1做“中小企业融资”现在是一个很好的契机
【田云】:十九大提出深化金融改革、服务实体经济、多层次资本市场发展,您有没有想过依照国家方向,可以做什么吗?
【陈丹峰】:今年深圳出台了关于扶持金融产业的若干措施。深圳出台这个措施的大前提就是由于金融市场存在一定的乱象,有少数机构在市场上的违规操作导致了一些不好的影响,严重的甚至带有欺骗的性质,深圳市政府先知先觉,开始对市场加强了适当规管。
从我的角度来说,我是非常欢迎的,因为所有守法合规经营公司,需要一个更加公平的竞争环境。
十九大之后明确了多层次资本市场的支持,如果分层的话,总有一层能对得上,契机很好。
我们在金融领域上有很好的资源,也很希望介入中小企业融资服务这一领域,为众多中小企业提供更好更个性化的金融服务,和企业一起成长。
我们希望联合在这方面有意向的公司,大家一起形成力量提供服务。我们已经进驻中芬设计园,中芬设计园是深圳“设计之都”的主力牌子。
我觉得现在做这个事是一个很好的契机。
房网资讯中心主编田云对投资人陈丹峰进行专访
2目前“中小企业融资”市场相对混乱
【田云】:陈总,您怎么看目前实体经济中中小企业融资现状? 
【陈丹峰】:深圳是金融创新中心,但目前这个行业还存在一些乱象。
最近两年中小企业融资难的问题,导致大量的股权在市场上流通,有些人带着忽悠性质,兜售某些中小企业的股权,可能大家身边都有这种现象,我们认为已经对个人财产造成威胁,对企业正常经营也造成了很大影响。
受访中的投资人陈丹峰先生
3通过一小簇人的正确做法把中小企业引导回来
【田云】:刚才陈总谈到一些行业乱象,您觉得这些乱象是不合理的,感到一种危机,您希望能做什么样的事情,对行业现象有所改善?
【陈丹峰】:中小企业融资行业为什么会造成这么多负面印象呢?那是因为少量不合规的公司导致的结果,也就是说一小簇人的问题导致大部分人的认知偏了。
同样,我们希望通过一小簇人的正确做法,把他们引导回来,都是一小簇人的力量。
我们可以做样板,不好的东西是什么样的大家知道,但究竟什么样的才是好的东西大家不知道。
我们和中芬设计园合作,希望做出一个样板出来,有了这个样板就具备引导性,这个样板只要成立的话,多方宣传,包括企业之间口口相传,它就会形成一股力量。
是不是我们引导了就能让行业改变?这不现实。但只要做了,就有可能出现好的改变。如果我们每个人不去尝试做,结果必然是没有改变。如果对企业没有实质的帮助,这个行业是没有价值的,会越来越难做。
现在,中小企业融资基本都找银行,那是不是只有银行能做呢?明显不是,但现在是被迫的,不找银行,没有别的力量能解决企业发展问题。
我们希望把企业引导过来,你原来在那边碰了钉子,甚至丧失了股权、控制权,来这边试一下。没有做过这种事情的人,或者现在急迫需要融资的中小企业,他看到了成功案例会来了解,我们通过金融服务能解决这些问题,另外对于园区运营也有非常积极的作用。
房网资讯中心主编田云对投资人陈丹峰进行专访
4小型企业非常困难那就表示市场有空间
【田云】:您能和我们介绍一下您和中芬设计园的合作吗?
【陈丹峰】:中芬设计园是时任深圳市委书记许勤在深圳的时候,为了“设计之都”这张名片设立的,当时成立了一家公司,叫中国创意公司,我是其中一个股东,有参与投资。
在福田保税区建立了这么一个设计园,设计园的目的跟其他所有园区不一样的地方是围绕着工业设计,全世界最顶端的工业设计奖德国iF设计大奖,唯一的中国机构就在这里。它叫中芬设计园,因为是中国和芬兰合作的。
现在中芬设计园里面有七百多家设计公司,大型、中型、小型都有,我们与这些企业深度合作,因此我们发现他们大量的融资问题。
大型企业发展迅速,银行支持非常到位,甚至还有利率优惠,企业越大融资越容易。中型公司处于比较困难的过程,银行会给予扶持,但是融资的条件和成本会较高,但他们也能靠自己闯出一片天地,也有外部投资分担他们的资金压力。小型设计企业,十个人以下的团队,最为困难。一旦连续几个月没接到订单,整个企业将面临解散的局面。
银行目前环境及状态,难以帮助中小企业融资。银行风控标准严格,从金融角度看,情愿错过都不愿有错,银行按照风控标准,扶持标的公司。中小企业缺乏融资能力,只是因为规模太小,以及风险太高。
小型企业非常困难,那就表示市场需求旺盛,需求旺盛也是市场乱象特别多的地方,向他们提供服务的公司有一些做法我们认为甚至是违规的。市场其实亟需更多有责任感的,规范经营的金融服务机构参与进来。
参观陈丹峰先生投资企业
5金融、信托、保险、券商、股权投资一起解决中小企业融资问题
【田云】:那像上面提到的中小企业融资问题,您认为有办法解决吗?
【陈丹峰】:有办法。很多公司做这个事单打独斗,我们现在的想法是经过初步验证,我们得出的结论是金融公司结合信托公司、保险公司、券商,再结合股权投资类公司,汇集在一起,就能把这个问题解决。
金融本身一个很重要的属性就是承担风险,银行很重要的属性不是承担风险,而是促进社会资金流动,加速发展。
处于孵化期的企业不在这个范围内,某一家金融公司去做这个事情,难度极大,可能他也想尽力帮这些公司,但做不到,因为这些公司有一些特点:一是没有资产,也就是没有抵押品;二是创业公司这些人累计下来的信用度还不足够,有很多是小年轻;三是收入不稳定,这也是银行很看重的;四是没有保障性,他可能这段时间在深圳,当他在深圳没办法生存的时候,他要迁移是非常容易的。
参观陈丹峰先生投资企业
6经典案例:多方资源如何融合解决中小企业融资
【田云】:您如何把金融、信托、保险、券商、股权投资,这么多资源结合在一起呢?
【陈丹峰】:我们能提供直接融资,小额贷款和低利率短融业务,把它们结合在一起才可以解决小型企业的问题。
举一个实例,例如我们去看了一家企业,是做家政服务平台的,这个企业只有三个人,一个做营销,一个做技术,一个做运营,缺一不可,有任何一个人出问题公司就干不下去。还有一个问题,这三个人属于创业型的,没有房子,场地是租的,收入不高,都在自己公司,自己不给自己发工资,也就是说他们没有办法获得任何融资。很多人对这一块业务发展不太看好,因为家政服务很普及了,虽然大家认为家政服务找不到好的保姆,这也是行业的痛点。
为什么会这样呢?是他们接触的投资结构不够多。是不是所有投资机构都认为这一块不能做呢?不是的。
他们是做经营的,不可能做金融,没有这个资源,他们也不懂规矩,你让他们找投资,那是难为他们。
我们向这家公司提供了金融服务,首先优先解决租金问题。我们可以给他选择租金分期或者我们顺利的把这家企业引进到跟我们有合作的产业园里面,现在大部分产业园会提供配套服务,包括政府类、金融类和导师类,都是免费的,成本极低,资源融合。
著名投资人 陈丹峰
7人才是重点响应十九大多层次资本市场发展

【田云】:那您认为这种结合中,最重要的因素是什么?
【陈丹峰】:公司、股权公司、金融公司、产业园,很多人认为外围公司是重点,我不借钱给你,你就活不了,我不投你股权,你活不了,我不给你场地,你活不了,实际上不是。
人才是重点。外围不是重点,公司才是重点。一定要换位思考,四方都得利,公司可以继续经营下去,产业园有拿得出手的公司,能交得起租金,金融公司获得了应得利益,股权公司熬过了最大风险的阶段,获取股权权益。
8结合多方多维度服务中小企业融资
【田云】:那您能谈谈,您有什么优势可以做这件事呢?
【陈丹峰】:第一我们有自己的股权投资公司,可以承担风险,第二我们是产业园的股东,可以实现对这个企业的扶持,第三,我们可以向他提供金融服务,第四跟我个人有关系,我来自广发证券,曾经在交易所,可以整合券商资源。
现有团队中有两位均来源于信托公司,而且有多年从业经验,可以整合这一块资源。
所以我才提出多维度服务中小企业,我们结合多方,融汇在一起。然后以我们作为出口,与产业园合作,解决中小企业融资问题,这就是我们的思路,而这个思路我们通过中芬设计园的验证是行得通的,这就是我这次最想表达的一点。
中小企业由于对金融知识的缺乏,很容易导致重债,甚至最后公司被债务拖垮,我知道有很多公司因为这个问题而垮掉了,非常可惜。
我认识一家台湾企业,是做镜片显示的,他的技术比国际技术领先,现在这家公司已经消失了,就是因为最早的时候他把股权稀释太多,没有以债的形式,最后对赌失败,股权投资公司为把投资款收回来,把所有专利都卖了。
如果那个时候由我们来提供整套金融服务的话,这家公司现在应该活得挺好,他甚至可以拿订单来我们这里,获取这个订单所需要的生产资金。
9我们提供金融服务的差异在于是否真正帮到中小型企业
【田云】:您刚才举的镜片企业的例子,也谈到十九大政策,您作为一位投资人,是不是现在更多是想从社会责任方面做一些事情,有一些自己想实现的理想?
【陈丹峰】:我原来是做投资的,我也接触过很多投资企业,确实觉得有很多项目非常可惜,它能为社会创造很大的利益,也能改变我们的生活,起码能改善我们的生活,但是由于种种原因,其中大部分是和金融相关的原因,导致这些公司最终没有办法接近我们的生活,甚至消失了,我个人觉得非常非常可惜。
所有企业都是从小变大的,在最难生存的阶段你就把它扼杀掉了,何来中型企业?何来大企业?
我87年就来深圳了,对深圳很有感情,基本上没离开过这个城市,深圳只要拿得出手的企业一定是自己培养的,平安、招商、腾讯、华为、中兴、万科,这些都是在深圳土生土长的企业。
深圳的基因非常适合创业,非常适合培养企业,培养小到中、到大的企业。
深圳配套相应类型的产业园最多,高新类的,包括我刚才说的中芬设计园是创意类的,中芬的经验已经成功复制到另外三个城市(绍兴、石家庄、重庆),马上秦皇岛也要设立中芬设计园,我们作为金融服务供应商,也会跟他们一起去。
我们提供的金融服务和别人的差异性在哪里,这个差异性在是否对社会有益,是否能真正帮到社会上的中小型企业,除了赚钱以外,我们思考的最多的,就是社会责任感,就是如何与企业共同成长。
我也是创业过来的,创业很苦,我有朋友是做实业的,也希望对他们有一些帮助。
我们希望我们的形式能给其他兄弟公司提供参考,它不一定是最优的,但一定是正确的,接下来如何优化就是各显神通了,发挥自己的想象力,再结合企业的需求,这个难题在一定程度上可以破解。
编者按:
中小企业是当今市场经济体系中最具创新活力的“经济细胞”。但融资难,同时也成为了中小企业成长道路上的“拦路虎”。
“金融”是经济的“心脏”,是产业的“血脉”,是企业赖以生存的关键,需要有更多有社会责任感的企业家,整合各方资源,为中小企业发展“保驾护航”。
未来,金融将会对中小企业快速发展提供越来越有力的支持。
也会有更多像陈总一样有责任、有担当、有情怀的企业家参与进来,为中小企业融资等关键性问题,提供专业、切实的帮助,助力中小企业快速成长。

人物专访 金融 房贷
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